Finanzen optimieren

Unabhängige Finanzberatung und Versicherungsberatung in Kiel, Lübeck und online.

Kann Ihr Berater das auch?

Wir verschaffen Ihnen den Überblick!

In allen finanziellen Fragen stehen wir Ihnen mit Rat und Hilfe, Informationen und Empfehlungen zur Seite. Wir unterstützen Sie dabei, die richtigen Entscheidungen zu treffen.

Dazu haben wir eine Finanzplanung entwickelt, die ausgerichtet ist auf Ihre Wünsche und Ziele und Ihren persönlichen Bedarf. Gemeinsam entwickeln wir ein ganzheitliches Vorsorge- und Finanzkonzept, welches regelmäßig im Jahresgespräch aktualisiert wird.

Folgende Beratungsstandards können Sie erwarten:

1. Systematische Finanzprüfung

Mit einer strukturierten Methodik werden jährlich alle relevanten Finanzdaten überprüft und aktualisiert. Ihre Vorteile: alle Einspar- und Fördermöglichkeiten werden genutzt, Ihr Versicherungsschutz und die Rendite Ihrer Geldanlagen optimiert.

4. Finanzgutachten

Auf Wunsch bewerten wir im ersten Schritt Ihre vorhandenen Finanzprodukte – unabhängig von einer weiteren Zusammenarbeit.

2. Finanzerklärung

Wir erstellen für Sie eine “Nordlicht-Finanzerklärung”. Damit erhalten Sie einen Komplettüberblick über Ihre Ausgaben, Einnahmen, Vermögen, Verbindlichkeiten, Versicherungen in einem einzigen Dokument zusammengefasst. Dadurch wird auch die Zuarbeit an den Steuerberater optimiert.

Per Knopfdruck erhalten Sie ebenfalls eine bankentaugliche Selbstauskunft.

5. Online-Finanzübersicht

Durch einen Login auf unserer Website haben Sie jederzeit Ihre aktuellen Finanzen, Ihre “Finanzerklärung”, im Überblick.

3. Kostencheck Altersvorsorge und Geldanlage

Möchten Sie wissen, welche (versteckten) Kosten in Ihren Altersvorsorge- und Geldanlage-Verträgen stecken? Häufig reduzieren hohe Kosten, z.B. für Abschluss, Verwaltung oder Fondsmanagement, die Rendite.
Nutzen Sie unser Optimierungspotential.

6. Online-Vergleichsrechner

Vergleichen und sparen Sie, indem Sie auf unserer Website marktführende Vergleichsrechner nutzen (z.B. Autoversicherung, Strom, Gas, Tagesgeld, Kredite).

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